关于印发 《 内蒙古自治区融资担保公司 监管工作指引 （ 试行） 》 的通知

关于印发 《 内蒙古自治区融资担保公司

监管工作指引 （ 试行） 》 的通知

内金监发〔2018〕 15 号

各盟市金融办 ， 满洲里 、二连浩特市金融办 ， 内蒙古融资担保业协会 ， 各融资担保公司：

现将《 内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引》 印发给你们 ，请结合实际情况，认真贯彻落实。

一、做好《 融资担保公司监督管理条例》 落实工作

各级监管部门要按照《 内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引》，认真梳理融资担保行业行政审批 、备案 、处罚等事项 ，做好日常监管和行业数据统计等工作 ，并在2019 年底前完成对辖内融资担保公司的整改工作（ 包括担保业务 、资产比例 、关联方等指标的整改），推动担保公司合规运营 ，促进融资担保行业稳健发展。

二、做好融资担保公司设立、变更审批工作

为进一步深化“ 互联网＋政务服务 ” 改革 ，提高辖区内融资担保公司审批质效和公示审批透明度 ， 自 2019 年起 ，全区融资担保公司设立 、变更审批事项开始使用内蒙古政务服务管理平台  ( http :  //59. 196. 23 . 140/login)   进行审核 。拟申请设立 、变更的融资担保公司通过内蒙古自治区人民政府官网  ( http :  //www. nmg. gov. cn/)   或内蒙古自治区地方金融监管局官网  ( http :  //www. nmgjrb. gov. cn/) “ 我要办 ”栏目登录申请 ，各级监管部门通过政务外网或使用 VPN 账号登录审核 。融资担保公司设立 、变更申请网上审批过程需报送扫描件  ( PDF 格式）， 纸质申请材料（ 包括申请 、初审表 、 申请材料） 自治区 、盟市 、旗县监管部门各留存一份。

三、做好融资担保公司现场检查工作

一是开展备案后现场检查 。盟市监管部门要对变更备案的融资担保公司进行现场检查 、高管约谈等工作 ，确保备案事项符合有关要求 ，并在准予备案后向自治区地方金融监管局报送备案函 。二是开展年度考核现场检查 。各级监管部门每年要组织辖内融资担保公司开展年度考核工作 ，重点对融资担保公司依法取得行政许可情况 、公司治理和内部控制情况 、业务开展情况 、资金运用情况 、新监管规则实施后的情况 、财务及档案等基础管理情况 、银担合作情况等进行考核 ，并将年度考核报告及相关材料于 4 月底前向报送自治区地方金融监管局 。三是开展“ 双随机一公开 ” 现场检查 。各级监管部门每年要制定检查方案和计划 ，确保检查频次和覆盖率 ，将检查计划 、任务 、结果等在部门协同监管平台  ( http :  //59. 196. 244. 11 :   9090/blspLicense/)   上进行公示 ，并形成检查报告报送至自治区地方金融监管局 。 四是开展风险排查现场检查 。各级监管部门要定期联合有关部门对辖内融资担保公司进行风险排查 ，多角度多方面了解融资担保公司经营管理情况 ，维护辖内金融秩序 ，并形成排查报告报送至自治区地方金融监管局。

四、做好融资担保公司非现场监管工作

一是按时报送行业数据及相关报告 。按照中国银行保险监管委员会要求 ，盟市监管部门应于每月终了 2 日内向自治区地方金融监管部门报送《 月度重大风险情况表》、《 融资担保公司月度情况表》 电子板材料  ( PDF 和 EXCELL 格式），每季度终了 5  日 内报送《 本地区融资担保行业发展与监管有关情况》 及文字说明材料（ 包括 ：落实政策文件的情况 ，机构数量和分布变化情况及原因 、业务变化情况及原因 、代偿变化情况及原因、风险情况 、合规经营情况 ，监管措施及取得成效 、存在问题及建议），每年度终了 10 日内报送《 自治区辖内融资担保机构与人员情况》、《 资产负债情况》、《 收益情况》、《业务状况》、《 风险指标》 五张年度报表 、《 ××盟市金融办融资担保行业××年度发展与监管情况报告》 和《 ××机构概览》 电子版材料  ( PDF 和 EXCELL 格式）。二是积极使用监管系统 。 自治区地方金融监管部门 2019 年将对融资担保公司监管系统进行升级 ，各级监管部门要积极配合软件公司对本部门和辖内融资担保公司的系统进行升级工作 ，按要求填报相关信息 ，并按时通过监管系统报送监管报告 、监管报表等材料。

五、做好融资担保公司风险控制工作

一是加强行业风险研判 。各级监管部门要运用大数据等现代信息技术手段 ，并结合现场检查和非现场检查等方式 ，加强对辖内融资担保公司的风险监测和研判 。二是建立风险应急机制 。各级监管部门要尽快制定本地内蒙古自治区融资担保行业风险事件应急处置预案 。三是落实重大风险报告制度 ，对发生重大风险事件的担保公司及时采取措施 ，并向上级部门报告情况。

六、做好融资担保公司监管评级工作

自治区地方金融监管局已通过公开招标的方式选聘了第三方评级公司对全区辖内融资担保公司进行监管评级 ，费用由自治区地方金融监管局承担 。各级监管部门要积极配合评级公司 ，对辖内持有融资性担保公司经营许可证的融资担保公司逐一进行监管评级 。监管评级结果将作为融资担保公司争取财政注资 、 申请财政奖补 、集中换发融资担保业务经营许可证 、分级分类实施监管等工作的参考依据 ，并向社会公示 。监管评级等级采用三等九级  ( AAA 、AA 、A 、BBB 、BB 、B 、CCC 、CC 、C)   分类 ，监管评级不合格的融资担保公司不能参加集中换证申请 ，盟市监管部门要对其下达整改通知书 ，并限期对其进行现场检查 ， 限期仍未达到整改要求的 ，依法吊销许可证 。监管评级结束后，将向盟市监管部门提供监管报告。

七、做好融资担保公司信用建设工作

各级监管部门要建立融资担保公司违法违规行为信息披露和黑名单制度 ，加强与相关部门的沟通互动 ， 主动将融资担保公司信息记录纳入全国企业信用信息公示系统和“ 双公示 ” 系统 ，形成信息交换共享机制 。对在审批 、备案等过程中提供虚假材料 、隐瞒真实情况的 ，监管部门应及时采取监管措施 ，核查风险隐患 ，将严重违法失信主体列入黑名单 ，实行市场禁入 ，形成“ 一处失信 ，处处受制 ” 的失信惩戒长效机制。

八、做好融资行业社会监督管理工作

各级监管部门要充分利用举报电话和门户网站等方式 ，建立完善渠道畅通 、反应迅速的执法投诉和查办机制 ，及时受理并依法处理社会公众投诉 ，强化舆论监督 ， 曝光典型案件 ，提高公众参与监管的积极性。

内蒙古自治区地方金融监督管理局

2018 年 12 月 28 日

内蒙古自治区融资担保公司监管工作指引

为规范全区融资担保公司监管工作 ，根据《 中华人民共和国公司法》、《 中华人民共和国担保法》 和《 融资担保公司监管条例》 及配套制度等有关法律 、法规和政策规定，制定本指引。

本指引所称融资担保 ，是指担保人为被担保人借款 、发行债券等债务融资提供担保的行为 。所称融资担保公司 ，是指依法设立 、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。

一、拟新设立融资担保公司审批有关事项

（ 一） 设定依据

依据《 融资担保公司监督管理条例》 第六条规定 ，设立融资担保公司 ，应当经监管部门批准。

融资担保公司名称中应当标明“ 融资担保 ” 字样。

（ 二） 设立条件

1 . 股东信誉良好 、最近 3 年无重大违法违规记录。

2. 注册资本不低于人民币 2000 万元 ，且为实缴货币资本 ， 由出资人或发起人一次性足额缴纳。

3 . 拟任董事 、监事 、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规 ，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。

4. 有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。

5 . 有符合《 公司法》 要求的营业场所。

（ 三） 时限要求

监管部门应当自受理申请之日起 30 日内作出批准或者不予批准的决定。

（ 四） 审批流程

拟新设融资担保公司申请材料应由属地监管部门审核后逐级转报至自治区地方金融监管局 。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1 . 初审 。属地监管部门收到拟设立融资担保公司设立申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合法性 、完整性和真实性后出具 《 关于设立××××融资担保公司的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2. 复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ， 出具《 关于设立××××融资担保公司的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3 . 受理 。 自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报送的全套材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受理／不受理通知书》。

4. 批复 。 自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，经主任办公会审议研究 ，认为符合设立条件等要求后 ，下达《 关于同意设立××××融资担保公司的批复》。拟新设融资担保公司应自批复之日起 90 个工作 日 内完成筹建工作 。若逾期未完成筹建工作并未申领融资担保业务经营许可证的 ，批准文件自动失效。

5 . 验收检查 。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后 ，应在 1 个工作日内向属地监管部门申请现场检查 ，属地监管部门应在 3 个工作日内完成现场检查和约谈高管等工作 ，并出具验收报告 。现场检查通过后 ，属地监管部门应将 《 验收报告》 和开业材料（ 包括公司开业申请 、公司章程 、人员花名册 、现场检查照片 、验资报告等） 逐级上报至自治区地方金融监管局。

6. 审核开业材料 。 自治区地方金融监管局审核开业材料 ，并认为达到开业条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

7. 领取许可证 。拟新设融资担保公司应持设立批复 、介绍信 、经办人合法有效身份证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

（ 五） 审批事项清单

1 .  申请书。应当载明拟设立的融资担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。

2. 代理人授权书。

3 . 融资担保公司基本情况表。

4.  与设立事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

5 . 可行性研究报告。

6. 章程草案。

7.  内部管理制度及风险控制制度。

8. 经营发展战略和规划。

9.  出资人名录。

10. 持有注册资本 5%以上股东的资信证明 。包括法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等 ； 自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入专项审计报告 、个人征信报告等。

11 .  出资人承诺书。

12. 拟任董事 、监事 、高级管理人员备案表 。（ 学历 、资格证书等）

13 .  高管约谈记录。

14. 高管人员承诺书。

15 . 《 企业名称预先核准通知书》。

16. 融资担保公司承诺书。

17.  同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

18.  营业场所所有权或使用权的证明材料。

19. 监管部门要求的其他材料。

二、融资担保公司跨区设立分支机构审批有关事项

（ 一） 设定依据

依据《 融资担保公司监督管理条例》 第十条规定 ，融资担保公司跨省 、 自治区 、直辖市设立分支机构 ，需经拟设分支机构所在地监管部门批准。

（ 二） 设立条件

1 .  注册资本不低于人民币 10 亿元。

2. 经营融资担保业务 3 年以上 ，且最近 2 个会计年度连续盈利。

3 . 最近 2 年无重大违法违规记录。

4. 符合所在地监管部门的监管要求。

（ 三） 时限要求

监管部门应当自受理申请之日起 30 日内作出批准或者不予批准的决定。

（ 四） 审批流程

跨区设立分支机构的融资担保公司申请材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管局。

1 . 初审 。属地监管部门收到融资担保公司变更申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合法性 、完整性和真实性后出具 《 关于设立× × × ×融资担保公司的请示》、《 审批表》同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2. 复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ， 出具《 关于设立××××融资担保公司的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3 . 受理 。 自治区地方金融监管局审核盟市监管部门报送的全套材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受理／不受理通知书》。

4. 批复 。 自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，并向总公司所在地监管部门了解情况后 ，经主任办公会审议研究 ，认为符合设立条件等要求后 ，下达 《 关于同意设立 ××××融资担保公司的批复》。分支机构自批复之日起 90 个日进行筹建工作 。若逾期未完成筹建工作并未申领融资担保业务经营许可证 ，批准文件自动失效。

5 . 验收检查 。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后 ，应在 1 个工作日内向属地监管部门申请现场检查 ，属地监管部门应在 3 个工作日内完成现场检查和约谈高管工作 ，并出具验收报告 。现场检查通过后 ，属地监管部门应将《 验收报告》 和开业材料（ 包括公司开业申请 、公司章程 、人员花名册 、现场检查照片 、验资报告等） 逐渐上报至自治区地方金融监管局。

6. 审核开业材料 。 自治区地方金融监管局审核开业材料 ，并认为达到开业条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

7. 领取许可证 。拟新设融资担保公司应持设立批复 、介绍信 、经办人合法有效身份证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

（ 五） 审批事项清单

1 .  总公司申请书 。应载明融资担保公司基本情况（ 包括总公司基本信息 ，财务业务 、组织构架 、风险管理情况等）、设立内蒙古分公司的原因 、对当地经济发展的带动作用等。

2.  总公司代理人授权书。

3 .  总公司基本情况表。

4.  总公司融资担保业务经营许可证复印件。

5 .  总公司工商营业执照复印件。

6.  总公司与变更事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

7.  总公司章程及历次章程修正案。

8.  总公司近三年审计报告 、近三个月的财务报表 、银行流水对账单及企业信用报告。

9.  总公司近两年无重大违法违规记录说明材料。

10.  总公司的经营发展规划 、内部管理制度和风险控制制度。

11 .  总公司出资人名录。

12.  总公司董事 、监事 、高级管理人员花名册。

13 . 《 融资担保公司资产比例管理办法》 计算表。

14. 《 融资担保责任余额计量办法》 计算表。

15 . 分公司可行性研究报告。

16. 分公司承诺书。

17. 分公司负责人情况表（ 包含学历 、资格证明等）。

18. 分公司负责人约谈记录。

19. 分公司负责人承诺书。

20.  同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

21 . 分公司《 企业名称预先核准通知书》。

22. 分公司营业场所所有权或使用权的证明材料。

23 . 监管部门要求的其他材料。

三、融资担保公司合并、分立、减资审批有关事项

（ 一） 设定依据依据《 融资担保公司监管条例》 第九条规定 ，融资担保公司合并 、分立或者减少注册资本 ，应当经监管部门批准。

（ 二） 变更条件

1 .  近两年年度考核合格。

2. 监管评级达到合格。

3 . 融资担保公司合并 、分立或减少注册资本通过报纸等媒介向社会公告 45 日后。

4.  申请减资的融资担保公司 ，减少注册资本金后 ，符合 《 条例》 对于同一被担保人 、关联方 ，对于担保放大倍数的监管要求 。符合 《 融资担保公司资产比例管理办法》对于担保公司资产比例的监管求。

5 . 符合所在地监管部门的监管要求。

（ 三） 时限要求

监管部门应当自受理申请之日起 30 日内作出批准或者不予批准的决定。

（ 四） 审批流程

融资担保公司申请材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管局 。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1 . 初审 。属地监管部门收到融资担保公司申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合法性 、完整性和真实性后 ， 出具《 关于××××融资担保公司（ 变更事项） 的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2. 复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ， 出具《 关于××××融资担保公司（ 变更事项） 的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3 . 受理 。 自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报送的全套材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受理／不受理通知书》。

4. 批复 。经自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，认为符合有关要求后下达《 关于同意××××融资担保公司（ 变更事项） 的批复》。

5 . 领取许可证 。融资担保公司应持变更批复 、介绍信 、经办人合法有效身份证明到自治区地方金融监管局领取颁发 、换发的融资担保业务经营许可证。

（ 五） 审批事项清单

1 .  申请书 。应载明融资担保公司合并 、分立 、减少注册资本 、设立分支机构的原因 ，变更事项变化情况 ，财务 、业务情况等。

2. 代理人授权书。

3 . 融资担保公司基本情况表。

4. 高管人员花名册。

5 . 融资担保业务经营许可证复印件。

6. 工商营业执照复印件。

7.  与变更事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

8. 章程及历次章程修正案。

9. 合并 、分立 、减资方案。

10. 清产核资及财务专项审计报告。

11 .  出资人名录。

12. 注册资本变化在 5%以上股东的资信证明 。包括法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等 ； 自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入专项审计报告 、个人征信报告等。

13 . 《 融资担保公司资产比例管理办法》 计算表。

14. 《 融资担保责任余额计量办法》 计算表。

15 . 在保责任明细表。

16.  出资人承诺书。

17. 融资担保公司承诺书。

18. 高管人员约谈记录。

19. 高管人员承诺书。

20. 通知债权人及报纸等媒介公告证明。

21 .  近两年年度考核合格通知书。

22.  当年监管评级通知书。

23 .  同意接受监管部门对账户资金监管的授权书。

24. 监管部门要求的其他材料。

四、融资担保公司备案有关事项

（ 一） 设定依据

1 . 依据《 融资担保公司监督管理条例》 第九条规定 ，融资担保公司在住所省 、 自治区 、直辖市范围设立分支机构 ，变更名称 ，变更持有 5% 以上股权的股东或者变更董事 、监事 、高级管理人员及法律规定的其他备案事项。

2. 依据《融资担保经营许可证业务管理办法》 第八条规定 ，融资担保公司变更名称、

营业地址、业务范围或者增加注册资本，应当向监管部门备案并换发融资担保业务。

（ 二） 时限要求

应当自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起 30 日内向监管部门备案。

（ 三） 备案流程

1 . 属地监管部门自受理融资担保公司变更备案事项之日起 3 个工作日内 ，要对其进行现场检查 、高管约谈等工作 ，确保备案事项符合有关要求 ，并出具现场检查报告 。符合要求并准予备案的 ， 出具备案函并抄送变更机构 ；不符合要求的 ，下达限期整改通知书。

2.  自治区级融资担保公司直接向自治区地方金融监管局提出备案申请 ；盟市级融资担保公司直接向盟市监管部门提出备案申请 ，准予备案后 3 个工作日内向自治区地方金融监管局报送备案函 ；旗县级融资担保公司需向旗县监管部门提出备案申请 ，准予备案后 3 个工作日内向盟市监管部门报送现场检查报告及相关材料 ，盟市监管部门准予备案后 3 个工作日内向自治区地方金融监管局报送备案函。

3 . 领取许可证 。融资担保公司持备案函 、介绍信 、经办人合法有效身份证明到自治区地方金融监管局领取换发的融资担保业务经营许可证。

（ 四） 备案后现场检查事项清单

1 . 备案报告 。应载明融资担保公司变更事项原因 ，变更事项变化情况 ，财务 、业务情况等。

2. 融资担保公司基本情况表。

3 . 高管人员花名册。

4. 融资担保业务经营许可证复印件。

5 . 工商营业执照复印件。

6. 章程及历次章程修正案。

7.  与变更事项相关的会议纪要 、股东会决议等。

8. 两年审计报告 、近一个月财务报表 、近三个月银行流水对账单。

9. 在保业务明细表。

10.  近两年年度考核合格通知书。

11 .  当年监管评级通知书。

12. 融资担保公司变更名称：《 企业名称预先核准通知书》。（ 融资担保公司应当标明“ 融资担保 ” 字样）

13 . 融资担保公司变更持有 5%以上股权 ：股权转让协议或相关文件 ；注册资本变化在 5%以上股东的资信证明 ，包括法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等 ； 自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入专项审计报告 、个人征信报告等 ；融资担保公司承诺书 ； 出资人承诺书 ；验资报告。

14. 融资担保公司增加注册资本金 ：法人股东的简历 、营业执照 、近期两年审计报告 、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单 、企业征信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等 ； 自然人股东的简历 、身份证复印件 、个人收入专项审计报告 、个人征信报告等 ；融资担保公司承诺书 ； 出资人承诺书 ，验资报告。

15 . 融资担保公司变更董事 、监事 、高级管理人员 、法定代表人 ：董事 、监事 、高级管理人员备案表 ；高管人员约谈记录（ 包含学历 、资格证明等）；在中国执行信息公开网查询高管人员信息截图。

16.  自治区辖内融资担保公司在盟市 、旗县设立分支机构 ：拟设立分支机构可研报告 ；高级管理人员备案表（ 包含学历 、资格证明等）；高管人员约谈记录 ； 营业场所使用证明文件 ；《企业名称预先核准通知书》。

17. 融资担保公司变更营业地址： 营业场所使用证明文件 ；现场检查照片。

18. 监管部门要求的其他材料。

五、融资担保公司报告有关事项

（ 一） 设定依据

1 . 依据《 融资担保公司监督管理条例》 第十条规定 ，融资担保公司应当自分支机构设立之日起 30 日内 ，将有关情况报告公司住所地监管部门。

2. 依据《 融资担保公司监督管理条例》 第十七条规定 ，融资担保公司不得为其控股股东 、实际控制人提供融资担保 ，为其他关联方提供融资担保的条件不得优于为非关联方提供同类担保的条件。

融资担保公司为关联方提供融资担保的 ，应当自提供担保之日起 30 日 内向监管部门报告 ，并在会计报表附注中予以披露。

3 . 依据《 融资担保公司监督管理条例》 第三十一条规定 ，融资担保公司跨省 、 自治区 、直辖市开展业务的 ，应当按季度向住所地监管部门和业务发生地监管部门报告业务开展情况。

（ 二） 报告事项清单

1 .  自治区辖内融资担保公司在省外设立分支机构 ：拟设立分支机构所在地的监管部门同意设立的批复文件 ；融资担保业务经营许可证复印件 ；工商营业执照复印件 ；分公司向拟设立分支机构所在地监管部门申报设立的全套文件复印件。

2. 融资担保公司为关联方提供融资担保 ：为关联方提供融资担保情况说明 ；近三个月经金融机构盖章的在保余额明细表 ；近三个月的财务报表。

3 . 融资担保公司跨省 、 自治区 、直辖市开展业务 ：按季度向住所地监管部门和业务发生地监管部门业务开展情况说明 ；近三个月经金融机构盖章的在保余额明细表 ；近三个月的财务报表。

4. 监管部门要求的其他材料。

六、融资担保公司注销有关事项

（ 一） 设定依据

依据《 融资担保公司监督管理条例》 第十一条规定 ，融资担保公司解散的 ，应当依法成立清算组进行清算 ，并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排 。清算过程应当接受监管部门的监督。

融资担保公司解散或者被依法宣告破产的 ，应当将融资担保业务经营许可证交监管部门注销 ，并由监管部门予以公告。

（ 二） 注销流程

融资担保公司解散材料应由属地监管部门逐级上报至自治区地方金融监管局 。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1 . 初审 。属地监管部门收到融资担保公司申请材料后进行初审 ，确认申请材料的合法性 、完整性和真实性后出具《 关于注销××××融资担保公司的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2. 复审 。若属地监管部门是旗县级 ，初审后盟市监管部门要再次确认申请材料的合法性 、完整性和真实性 ， 出具《 关于注销××××融资担保公司的请示》、《 审批表》 同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3 . 受理 。 自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保就报送的全套材料 ，做出受理或不予受理决定并下达《 关于××××融资担保公司××××事项申请材料受理/不受理通知书》。

4. 批复 。 自治区地方金融监管局对全套材料进行审核 ，认为符合注销等要求后下达《 关于注销××××融资担保公司的批复》。

5 .  收回许可证 。融资担保公司应主动向属地监管部门上交许可证 ，属地监管部门应尽快向自治区地方金融监管局上交 ，并由自治区地方金融监管局统一进行作废处理。

（ 三） 审批事项清单

1 .  注销申请。

2. 代理人授权书。

3 . 融资担保公司基本情况表。

4. 融资担保业务经营许可证复印件。

5 . 工商营业执照复印件。

6.  出资人名录。

7. 章程。

8.  与公司注销相关的股东会决议 、董事会决议 、监事会决议。

9. 清算方案。

10. 清产核资及财务专项审计报告。

11 . 债权债务安排方案。

12. 资产分配方案。

13 .  近一年审计报告。

14. 在保业务 、债权债务的情况说明。

15 . 通知债权人及报纸等媒介公告证明。

16. 监管部门要求的其他材料。

七、融资担保公司监督检查有关事项

（ 一） 监督检查依据

依据《 融资担保公司监督管理条例》：

第十条  融资担保公司跨省 、 自治区 、直辖市设立的分支机构的日常监督管理 ， 由分支机构所在地监督管理部门负责 ，融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。

第十一条  融资担保公司解散的 ，应当依法成立清算组进行清算 ，并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排 。清算过程应当接受监督管理部门的监督。

第二十四条  监督管理部门应当建立健全监督管理工作制度 ，运用大数据等现代信

息技术手段实时监测风险 ，加强对融资担保公司的非现场监管和现场检查 ，并与有关部门建立监督管理协调机制和信息共享机制。

第二十五条  监督管理部门应当根据融资担保公司的经营规模 、主要服务对象 、内部管理水平 、风险状况等 ，对融资担保公司实施分类监督管理。

（ 二） 现场检查要求

各级监管部门对融资担保公司进行现场检查时 ，检查人员不得少于 2 人 ，应向融资担保公司出示检查通知书和相关证件 。融资担保公司应积极配合 ，并按照要求提供有关文件 、资料。

（ 三） 现场检查流程

1 . 制定检查方案 。每年年初各级监管部门应制定本年度现场检查工作计划 ，按实际需求和时间安排 ，按照《 内蒙古自治区融资性担保公司年度考核办法》、《 内蒙古自治区融资担保公司随机抽查实施细则》 等要求 ，制定相应年度考核评价 、“ 双随机一公开 ”抽查 、风险排查等现场检查工作。

2. 开展检查准备 。对被检查的融资担保公司进行现场检查前培训 ，介绍工作程序、被查公司的基本信息 、相关资料及日常监管情况。

3 . 下发检查通知 。开始启动检查工作时 ，应提前 3 个工作日下发 《 现场检查通知书》，通知被检查机构检查时间及准备材料清单 。被检查机构需按材料清单准备相关材料及复印件 ，并在复印件上加盖公司公章。

4. 实施检查工作 。检查人员按照职责分工 ，采取座谈交流 、现场察看 、审查账册、上门或电话走访银行及客户等方式实施检查 ，认真做好检查记录。

5 .  出具检查意见 。根据检查情况填制相关表格和出具检查结果 ，形成检查报告按照有关要求报送至自治区地方金融监管局 。对不符合 《 条例》 及配置制度规定的担保公司 ，依法下发《 整改通知书》 要求整改 ，或进行处罚。

（ 四） 现场检查内容

1 . 依法取得行政许可情况 。重点检查融资担保公司营业执照与融资性担保公司经营许可证登记事项是否一致 ，工商登记的股权结构 、经营地址 、注册资本金与监管部门批复是否一致 ，变更事项是否经过审批 ，许可证和警示牌是否在营业场所醒目位置公开悬挂等。

2. 公司治理和内部控制情况 。重点检查“ 三会 、一层 ” 决策运行制度是否得到有效落实 ； 内设机构和关键岗位设置是否健全 ；关联交易管理制度等 ，股东是否存在干预公司正常经营情况 ；公司经营管理模式 、风险控制 、决策程序 、内控制度等。

3 . 业务开展情况 。重点检查是否有超范围经营行为 ；是否存在单笔超比例 、放大倍数超比例 ，是否存在为控股股东 、实际控制人提供融资担保 ，为其他关联方提供优于非关联方的担保条件 ；融资担保和投资业务是否合同齐全 、程序规范 ；担保业务品种设计和反担保措施是否合理； 担保费收取是否符合相关规定 ；尽职调查和保后管理等重要环节风险控制情况 ；代偿发生和追偿情况。

4. 资金运用情况 。重点检查融资担保公司注册资本在位情况 ；是否吸收存款 、受托贷款 、受托投资 ；超比例投资情况 ； 与担保业务无关资金往来情况 ，是否存在借用股东 、员工等他人账户进出公司资金 ；是否存在大额现金收付现象 ；客户保证金专户管理情况 ，是否存在挪用客户保证金或到期不归还客户保证金情况 ；各项准备金的足额计提情况。

5 . 新监管规则实施后的情况 。按照 《 融资担保公司资产比例管理办法》 要求 ，对照融资担保公司资产分级计算资产比例合规情况 。按照 《 融资担保责任余额计量办法》要求 ，对照融资担保业务权重计量在保责任余额情况。

6. 财务及档案等基础管理情况 。账册是否完整 ，账单 、账证 、账实是否相符 ，是否存在账外账 ；银行账户明细对账单是否完整 ；财务和业务档案是否完整。

7. 银担合作情况 。融资担保公司融资担保业务在保余额 、放大倍数 、合作银行家数 ；每家合作银行在保余额 、缴存担保保证金余额。

（ 五） 现场检查清单

1 . 融资担保公司现场检查方案。

2. 融资担保公司现场检查通知书。

3 . 融资担保公司资料清单。

4. 融资担保公司现场检查作业记录。

5 . 融资担保公司现场检查签证单。

6. 融资担保公司年度考核合格通知书。

7. 融资担保公司现场检查整改通知书。

八、其他行政权责事项

（ 一） 按照《 融资担保公司监管条例》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《 内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》 等规定和自治区行政审批制度改革要求 ，实现同一行政权力事项名称 、编码 、类型 、依据 、流程等基本要素在自治区 、盟市 、旗县三级统一（ 简称“ 三级五同 ” ），各级监管部门编制了 《 自治区 、盟市 、旗县本级行政权力事项清单》， 明确了三级监管部门属地监管权责 ，拥有融资担保公司行政许可 、行政处罚 、行政监督检查 、行政强制措施 、其他行政权力（ 备案） 的行政权力 ，盟市监管部门拥有行政处罚 、行政监督检查 、行政强制措施 、其他行政权力（ 备案） 的行政权力 ，旗县监管部门拥有行政处罚 、行政监督检查 、行政强制措施的行政权力。

（ 二） 各级监管部门要及时关注融资担保公司可能形成重大风险的经营活动 。当发生重大风险时 ，各级监管部门可以采取责令其暂停部分业务 ， 限制其自有资金运用的规模和方式 ，责令其停止增设分支机构等方式 。融资担保公司应当及时采取措施 ，消除重大风险隐患 ，并向属地监管部门报告有关情况 。经属地监管部门验收 ，确认重大风险隐患已经消除后 ，3  日内要解除相应强制措施。

（ 三） 各级监管部门要依据《 行政处罚法》、《 融资担保公司监管条例》 等规定 ，尽快制定本部门融资担保公司行政处罚工作规章 ， 明确处罚工作实施程序 ，细化行政处罚

等级 ，完善处罚法律文书等 ，在融资担保公司发生违法行为时 ，及时实施处罚行为并将处罚情况报送自治区地方金融监管局。

九、附则

（ 一） 融资担保公司处罚有关事项另行规定。

（ 二） 本指引具体应用中的问题由自治区地方金融监管局负责解释。

（ 三） 本指引自公布之日起施行。

附件 1

关于设立×××× 融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） 的申请材料

申 请 单 位：

地           址：

负责人签字：

联    系    人：

联  系 电 话：

申 请  日 期：

关于设立××××融资担保股份有限公司

（ 有限责任公司） 的请示

××××盟（ 市）／旗县（ 市 、区） 金融办：

按照《 公司法》、《担保法》 及 《 融资担保公司监督管理条例》 及配套制度等有关要求 ，××××拟作为主发起人 ，与 ××××等股东共同设立融资担保公司。

拟设立机构名称 ：                                          

住                 所 ：                                            

组   织   形   式 ：                                          

机   构   性   质 ：                                          

拟  注 册  资 本 ：                                          

拟 业 务  范  围 ：                                           

主发起人情况及出资比例 ，其他出资人出资金额及比例。

特此申请 ，请予批复。

申请人：

年   月    日

代  理  人  授  权  书

兹授权姓名作为单位名称代表（ 代理人） 向属地监管部门办理融资担保公司设立/变更／注销事项申请手续。

授权期限自       年    月    日至       年    月    日。

授权权限：

1 . 提交申请材料并签字签收相关文件；

2. 修改申请材料的错误文字；

3 . 其他（ 如代表法定代表人签字）。

单位名称（ 公章）：

年   月    日

附件：

1 . 代理人基本情况：

姓名：           ；性别：    ； 民族：    ；身份证号码：

家庭住址：

邮政编码：                            ；联系电话：

2. 代理人（ 签字）：

3 . 有效身份证件复印件（ 正反面 ，加盖单位公章）

××××融资担保公司基本情况

可行性研究报告和筹建方案要点

一、拟成立公司基本情况

企业名称：

法定地址：

经营范围：

注册资本：

发起单位：

二、投资人简介

企业或自然人名称：

法定代表人：

职务：

资金来源：

出资情况：

发起人近三年经营业绩 、财务状况

三、市场分析

四、拟开展的业务情况

设立原因 、服务对象 、合作机构

五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施

六、公司组织形式

董事会 、监事会 、经理层情况部门设置情况

各部门专业人员配置情况

七、效益分析

八、综合结论

附件 6

企   业    出    资    人    名    录

单位 ：万元

附 ：营业执照复印件

附件 7

自  然  人  出  资  人  名  录

附 ：身份证复印件

附件 8

社  会  组  织  出  资  人  名  录

融资担保公司高管人员基本情况备案表

附件 10

高  管  人  员  约  谈  记  录

融资担保公司承诺书

按照《 中华人民共和国担保法》、《 融资担保公司监管条例》 及配套制度的有关规定 ，                             公司现承诺如下：

一 、遵守中华人民共和国法律法规 ，依法合规经营 ， 自觉接受管辖地监管部门的监管。

二 、不吸收公众存款 ，不发放贷款 ，不受托发放贷款 ，不受托投资 ，不逃废债务，不开展任何违法违规经营活动。

三 、不以欺骗手段虚报注册资本 ，不随意抽走和挪用资本金 ，资金投向必须符合有关政策规定。

四 、如实向监管部门反映情况 、提供信息资料 、编制报表 ，不隐瞒真实经营情况，不编报虚假数字 ，不造假账。

五 、同业之间不搞非法竞争或不正当竞争 ，主动维护担保市场正常秩序。

出资人签名：（ 加按手印）

日期：

附件 12

出  资  人  承  诺  书

本人拟出资入股                          公司 ，现郑重承诺如下：

一 、 自愿出资      （ 大小写） 万元 ，入股            公司 ， 占股份总额的         ％ 。保证按时足额缴纳出资 ，保证入股资金全部为自有资金 ，是合法经营所得 。不以借贷资金和他人委托资金入股 ，不虚假出资 、不抽逃注册资本。

二 、承诺所提交的文件 、证件及有关证明材料是真实的 ，复印件与原件一致 ，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。

三 、承诺成为公司股东后 ，严格按照 《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》 及配套制度的有关要求 ，认真履行股东义务 ，参与管理并承担风险 ，不从事违法违规经营活动。

本人保证认真遵守上述承诺 ，若有虚假和违背 ，愿承担相关法律和经济责任。

出资人签名：（ 加按手印）

日期：

高  管  人  员  承  诺  书

本人担任                              公司的    （ 职务）    ，现郑重作出如下承诺：

一 、将遵守并促使本公司遵守国家法律 、行政法规和部门规章等有关规定 ，履行忠实 、勤勉尽责的义务。

二 、无犯罪或其他不良行为纪录 ，本人及配偶无到期未偿还债务。

三 、熟悉与融资担保业务相关的法律法规 ，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。

四 、与拟担任职务不存在利益冲突。

五 、将严格按照                              公司章程有关（ 职务） 职权开展工作 ，落实公司各项内部管理制度。

六 、 自觉接受监督部门监督 ，依法规范经营管理 ，努力打造“ 规范化管理 ，持续化发展 ” 的公司。

七 、定期开展自查自纠 ，及时纠正违法乱纪行为。

本人以上承诺存在虚假或发生违背上述承诺事项的行业 ，本人愿意承担相应的责任。

拟任人签名：（ 加按手印）

日期：

附件 14

营业场所所有权或使用权证明

××××盟（ 市） 金融办／旗县（ 市 、区）：

现有                   市（ 县区）                   路（ 街巷） 营业用房                   平方米，产权归                   所有（ 附房屋所产权证书复印件） 或由                   租赁使用（ 附房屋租赁合同）。特此证明。

房屋所有权人或出租人盖章签字

年   月    日

同意接受监管部门对账户资金监管的授权书

经我公司股东会一致同意 ，授权融资担保机构监管部门查询我公司在各金融机构开立的全部账户余额及流水 。同时承诺今后将执行监管部门有关融资担保机构资本金托管的要求 ，与金融机构签订资本金托管协议。

特此授权。

××××融资担保公司机构法定代表人签字：

年   月    日

附件 16

关于××××融资担保公司××××事项

申请材料补正告知书

××××盟（ 市） 金融办/××××融资担保公司：

××年 ××月 ×× 日 ，我局收到你办／你公司《 关于××××融资担保公司××××事项》 等相关材料 ，按照《 融资担保公司监管条例》（ 国务院令第 683 号） 等要求 ，对材料进行了依法审查 ，发现你办／你公司报送材料不齐全 ，具体存在问题及需补正内容如下：

一 、……

二 、……

……

请你办／你公司将上述材料补正后尽快提交至我局 ，如无正当理由逾期提交或不提交的 ，视为放弃申请。

特此通知。

签收人：

签收时间：

年   月    日

本告知书一式两份 ， 申请人 、受理机关各存一份。

关于××××融资担保公司××××事项申请材料

受理／不受理通知书

本受理通知书一式两份 ， 申请人 、受理机关各存一份。

附件 18

关于停止受理××××融资担保公司申请

××××变更事项的通知

××××盟（ 市） 金融办/××××融资担保公司：

你公司关于××××融资担保公司申请的××××相关材料收悉。经核查 ，××××申请事项存在不符合《融资担保公司监管条例》（国务院令第 683 号）相关规定的情况。具体如下：

一、不符合／违反了《 ××××》（违反规定名称） 第××××条“ ×××× ” 的规定。

二 、……

……

综合上述情况 ，我办停止受理你公司× × × ×事项的申请 。在你公司申请事项完全符合监管要求后可重新提出相关变更申请 ，经属地监管部门审核通过后上报我办。

特此通知。

年   月    日

××××盟 （ 市） 金融工作办公室文件

（ 文   号）

关于设立××××融资担保有限责任公司

（ 股份有限公司） 的请示

自治区地方金融监管局：

我办经过对××××融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） 设立申请材料及有关情况进行严格的初审 ，认为其符合 《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》 及配套制度相关要求 ， 申请材料真实有效 ，拟同意设立 × × × ×融资担保有限责任公司（ 股份有限公司）。具体情况如下：

机构名称：

住       所：

组织形式：

机构性质：

注册资本：

业务范围：

主发起人情况及出资比例 ，其他出资人出资金额及比例。

现予以上报 ，请批复。

申请人：

年   月    日

附件 20

融资担保公司设立审批表

填报单位：（ 单位公章）

××××盟 （ 市） 金融工作办公室文件

（ 文   号）

关于××××融资担保公司 （ 变更事项） 的请示

自治区地方金融监管局：

我办经过对××××融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） 设立申请材料及有关情况进行严格的初审 ，认为其符合 《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》 及配套制度相关要求 ， 申请材料真实有效 ，拟同意××××融资担保有限责任公司（ 股份有限公司）。具体情况如下：

机构名称：

住       所：

注册资本：

变更事项：

变更原因：

特此申请 ，请予批复。

申请人：

年   月    日

融资担保公司变更事项审批表

填报单位：（ 单位公章）

××××盟 （ 市） 金融工作办公室文件

（ 文   号）

关于注销××××融资担保股份有限公司

（ 有限责任公司） ×××的请示

自治区地方金融监管局：

我办经过对××××融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） 设立申请材料及有关情况进行严格的初审 ，认为其符合 《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》 及配套制度相关要求 ，备案材料真实有效 ，拟同意注销 × × × ×融资担保有限责任公司（ 股份有限公司）。具体情况如下：

机构名称：

住       所：

注册资本：

变更事项：

变更原因：

特此申请 ，请予批复。

申请人：

年   月    日

融资担保公司注销事项审批表

填报单位：（ 单位公章）

××××盟 （ 市） 金融工作办公室文件

（ 文   号）

关于变更××××融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） ×××备案的报告

自治区地方金融监管局：

我办经过对××××融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） 申请材料及有关情况进行严格的初审 ，认为其符合 《 公司法》、《 融资担保公司监管条例》 及配套制度相关要求 ，备案材料真实有效 ，现将××××融资担保股份有限公司（ 有限责任公司） 变更××× ,予以报备 。具体情况如下：

机构名称：

住       所：

注册资本：

变更事项：

变更原因：

申请人：

年   月    日

融资担保公司变更事项备案表

填报单位：（ 单位公章）

《 融资担保公司资产比例管理办法》 计算表

填报单位：                                                                                                                             单位：万元

《 融资担保责任余额计量办法》 计算表

填报单位：                                                                                                                        单位 ：万元

附件 29

现 场 检 查 通 知 书

公司：

为进一步加强融资担保公司的监督管理 ，依据《 融资担保公司监督管理条例》 及四项配套制度等规定 ，我办拟于 20         年     月     日至     月     日对你公司进行现场检查，请你公司相关人员（ 董事长或总经理 、财务负责人 、业务负责人 、会计） 届时留守公司 ，协助完成本次现场检查工作 ，并于本次现场检查前将 《 融资担保公司备查材料清单》 中所列材料准备妥当 ， 以备核查。

年   月    日

附件 30

融资担保公司现场检查作业记录

记录人：                                                                        记录时间：       年   月    日

融资担保公司现场检查签证单

融资担保公司年度考核合格通知书

内金监融担年度考核字〔        〕 第   号

公司：

经对你公司××年度考核材料进行审查核实 ，并参照上年度日常监管情况 ，你公司××年度考核合格。

内蒙古自治区地方金融监督管理局

年   月    日

附件 33

融资担保公司现场检查整改通知书

内金监融担整改字〔        〕 第   号

公司：

经对你公司进行现场检查 ，发现你公司存在以下问题：

一 、……。

二 、……。

请你公司针对上述问题尽快进行整改 ，并限于× ×月 × × 日前将整改情况报到我局。若逾期不报 ，视同拒绝监管。

内蒙古自治区地方金融监督管理局

年   月    日

附件 34

月 度 重 大 风 险 情 况 表

填报单位：                                                                                                                                                                                         年   月     日

单位负责人：                    统计负责人：                     填表人：                    联系方式：

相关说明 ：融资担保公司在发生以上重大风险事件后应填报此表 。此报表仅报送当月重大风险事件 ，如无重大风险事件可不报送。

融 资 担 保 公 司 月 度 情 况 表

填报单位：                                                                                年       月        日                                                                      单位 ：家 ，万元

单位负责人：                 统计负责人：                 填表人：                  联系方式：                                                 报出日期：       年   月     日

相关说明：

统计范围 ：本省（ 区 、市） 登记注册的融资担保法人机构及合伙制企业为统计对象（ 本省（ 区 、市） 融资担保法人机构在省（ 区 、市） 外设立的分支机构的有关情况需汇总至法人机构统一填报）。

附件 36

本地区融资担保行业发展与监管有关情况

年第   季度

填报单位：                                                                                                                  单位 ：万元，%

单位负责人：            统计负责人：            填表人及联系方式：                报出日期：     年    月    日

《 ××公司概览》 编写说明

《 ××公司概览》 是融资性担保公司经营管理与监管有关基本情况的历史记录 ，是监管部门分析评价单体机构风险状况 、改进监管工作的重要依据 。《 ××公司概览》 的内容主要是 ：全面扼要地描述融资性担保公司的经营管理情况 ，分析其存在的主要风险和突出问题 ，评估已实施监管措施的成效 ，确立下一步的监管计划 。《 ××公司概览》 由监管部门对本辖区列为监管对象的融资性担保公司逐个进行编写 ，并按年度及时予以更新，包括但不限于以下内容：

一、融资性担保公司年度基本情况

摘录融资性担保公司年度报告和重大事项临时报告的主要内容。

二、对融资性担保公司的总体分析评价

（ 一） 发展的稳健性；

（ 二） 公司治理的合理性；

（ 三） 内部控制和风险管理的健全性与有效性 、经营的合规性；

（ 四） 信息披露的准确性 、及时性与完整性；

（ 五） 资本及准备金的充足性；

（ 六） 机构主要风险点及突出的问题。

三、已采取监管措施的成效及后续监管计划

（ 一） 主要监管措施与取得的效果；

（ 二） 后续监管计划的要点。

担保机构监管评级资料清单

说明：

1 . 本清单所涉资料仅用于联合信用对担保机构监管评级工作；

2. 担保机构应根据第一部分“ 纸质证明文件 ” 提供相应的基础书面材料 ，所提供材料与数据应保持一致 ，如有统计口径问题 ，需出具证明文件 ，联合信用将据此进行一定幅度的调整；

3 . 本清单数据将作为联合信用对担保机构监管评级的基础数据 ，为确保所填数据的真实性 、准确性 ，担保机构需将第二部分《 监管评级信息采集表》 单独打印出来 ，并加盖公司印章 ；其中 ，纸质证明文件的第五项“ 其他相关资料 ”所列资料 ，公司视自身情况 ，有则提供；

4. 原则上 ，担保机构需要提供全部业务数据 ，但是如果客户数量过多 ，或其他原因导致无法提供整体客户数据 ，担保机构可以根据评级人员要求进行抽样提供 ，抽样方式及范围由评级人员根据《 调查手册》 要求 ，视具体情况而定；

5 . 填表过程中 ，请逐项填写 ，避免遗漏 ，所填内容要用标准的格式确保准确无误，且注明填表人 、审核人；

6. 本表所涉基础书面材料均应加盖公司印章。

一、纸质证明文件

（ 一） 公司概况

1 . 公司营业执照（ 副本） 复印件 ，融资性担保机构经营许可证复印件；

2. 公司成立的批准文件及最新公司章程 、历次验资报告复印件 ，增资扩股或股东变更批复文件复印件 ，并准备以上文件备查；

3 . 公司成立 、发展与经营简史（ 企业宣传册） 与组织架构图；

4. 法定代表人居民身份证或身份证明复印件及个人简历；

5 . 公司章程 、章程修正案等有关变更文件的复印件；

6. 公司内部部门设置 、职责分工及管理体制概况（ 包括公司行政管理制度 、人事管理制度 、风险管理制度 、内部审计制度 、财务管理制度（ 含资金管理制度）、担保业务管理制度以及公司规定的其他相关制度等文件底稿复印件）。

（ 二） 股东实力与公司治理

1 . 公司第一大股东和实际控制人的个人身份证件 、企业法人股东营业执照（ 副本）复印件 ；前五大法人股东近三年财务报告及最近一期财务报表复印件 ；信用信息报告（ 中国人民银行查询 ，包括法人股东和自然人股东）；

2. 公司法定代表人 、董事 、监事 、总经理或实际控制人的身份证件复印件 ， 主要工作简历；

3 . 公司高层管理人员身份证件 ，主要工作简历。

（ 三） 业务相关资料

1 . 公司主要业务经营状况 ，近 3 年的公司业务 、个人业务 、资金业务等统计数据；

2. 各项业务管理制度 ，包括担保客户准入制度 、担保风险控制制度 ，担保业务操作流程 ，担保代偿 、追偿处置程序 、反担保措施制度以及公司规定的其他相关业务制度；

3 . 公司各类担保及反担保合同文本 、担保业务文本等；

4. 公司对违约客户违约（ 包括展期情况）、处置及损失情况统计结果；

5 .  为股东及其关联单位提供的担保情况资料（ 贷款合同 、担保协议等）；

6. 公司截至 2018 年 12 月的业务统计台账 ，如果存在中长期担保情况 ，需视情况往前追溯到最初担保开始时的历年年度台账 ， 台账至少需包含如下信息： 客户名称 、性质 、行业 、担保起止期限 、担保费率 、贷款用途 、贷款方式 、贷款金额 、担保金额 、 目前担保余额 、担保方式分类 ，法律诉讼等；

7. 担保机构与银行合作协议 、公司与再担保公司签订的合作协议 、同业间的分保和联保业务合约备查。

（ 四） 财务资料

1 . 经注册会计师审计的近两年年度报告  (2016 年 12 月 、2017 年 12 月），未审计的2018 年 12 月财务报告（ 资产负债表 、损益表 、利润分配表） 和财务报表的附注说明（ 复印件）；企业最近一年的完税证明复印件 ，科目余额表（ 包含一级到末级）；

2.  2018 年 6- 12 月的银行对账单复印件及账户流水；

3 . 公司向银行融入资金的贷款合同复印件；

4.  以上资料请准备好原件备查 ； 同时准备好财务账簿 、原始凭证备查。

（ 五） 其他相关资料（ 以下材料有则提供）

1 . 担保机构与银行类金融机构的备用信贷协议；

2. 担保机构对外投资情况资料（ 包括投资项目 、投资协议书及相应凭据等）；

3 . 担保机构目前所享受的税费 、资本金增加 、风险补偿等方面的优惠政策文件等；

4. 担保机构面临的重大法律诉讼事项及其说明；

5 . 未来增加资本计划；

6. 监管机构出具的对公司的监管意见或说明；

7. 地方监管当局发布的与公司有着利害关系的相关通知或文件；

8. 担保机构认为应补充的反映机构状况的资料。

二、监管评级信息采集表（ 一） 公司概况

（ 二） 股东实力与公司治理

【 股东情况简表】

注： 1 . 如是自然人股东 ，则证件类型包括身份证 、护照 、军人证 、港澳居民来往内地通行证 、台湾

同胞来往内地通行证和外国人居留证等 ；如是法人股东 ，证件类型为组织机构代码证；

2. 请按出资规模由大到小列出；

3 .  出资日期格式为“ 年／月／日”，如“ 2013/08/08 ”

【 董事会 、监事会成员情况】

注 ：董事包括执行董事或董事长 、副董事长 、独立董事及其他董事等董事会成员以及董事会秘书 ；监事包括监事长 、副监事长 、外部监事和其他监事会成员 ；最高学历含 ：研究生 、大学本科 、大学专科和专科学校及专科以下。

【 职能部门及分支机构设置】

（ 三） 人力资源

【 高级管理人员情况】

注 ：高级管理人员包括公司的总经理 、副总经理 、业务负责人 、风控负责人 、财务负责人 、董事会秘书 、首席风险官 、首席合规官以及公司章程规定的其他人员 ；技能资格含国家相关部门认可的从业资格或技术能力证书 ，如注册会计师 、高级经济师 、律师等。

【 人力资源管理】

注 ：离职人数和在编人数均指公司为其缴纳社会保险的高管和核心员工（ 包括业务 、风控 、财务部门正 、副经理） 人数。

（ 四） 业务数据

【 业务发展数据】

注 ：期末担保余额＝上期期末担保余额＋当年担保发生额－当年担保解除额

未承担风险部分金额

【 融资性担保业务】

【 合作机构数据】

注 ：合作机构包括但不限于商业银行 、担保机构 、再担保机构 、小额贷款公司 、信托公司 、财务公司 、资产管理公司等与公司有业务合作关系的金融机构及类金融机构 。风险分担情况为银行承担风险比例情况 ， 即如和公司实行 2 : 8 比例分担风险 ，此处填写“ 银行承担 20% ”；期末担保责任余额为评级时点数 ，期初担保责任余额为上年末数据。

【 未来一年内到期统计数据】

【 担保组合】

（ 五） 风险管理水平

【 风险管理水平】

【 代偿与损失】

（ 六） 资金构成及使用情况

【 政府补贴或扶持基金】

【 短期资金使用情况】

注： 1 . 金融产品投资表中 ：“投资品种 ”包括①股票投资 ；②货币市场基金 ；③短期融资券 ；④国债投资 ；⑤基金投资 ；⑥可转换债券 ；⑦企业债券 ；⑧黄金投资等。

2. 应收款项表中 ：“款项性质 ”包括①股东拆借 ；②关联企业拆借 ；③企业借款 ；④其他（ 若有请注明）。

【 长期投资情况简表】

注 ：长期股权投资“ 出资形式 ”包括①货币出资 ；②实物出资 ；③土地使用权出资 ；④知识产权出资 ；⑤其他。

【资产比例管理】

声    明    书

我单位提供的上述信息和材料真实 、准确 ，特此声明。

填表人（ 签字）：

所在部门：

职务：

（ 公章）

年   月

注 ：此处信用等级仅限于银行间债券市场使用的信用等级。